保険に関することは「保険相談」におまかせ!

保険の内容や補償、自分に合っているか判断は難しいためプロへの相談がおすすめです。

訪問型と来店型の違いを把握する

訪問してくれる

保険の販売員が自宅や職場、カフェなどの指定の場所に来てくれます。来訪する日程や時間を合わせてくれて、保険の提案~契約まで行います。

保険ショップ

来店型はショッピングセンターなどで見かける保険ショップのことです。ファイナンシャルプランナーの資格があるプロが保険の見直しや新しく加入する保険を提案してくれます。

気軽に相談していきましょう

保険相談の多くが無料で行っています。特に来店型のショップの場合にはショッピングセンターなど普段からよく行く場所で展開しているため気軽に利用することができます。

よくある保険の相談内容5つを紹介!

電卓

他の代理店で加入した保険の見直し

すでに加入してる保険の見直しも可能です。特にさまざまな保険会社の商品を取り扱っている保険ショップを利用するとさまざまな商品から検討することができます。

保険が詳しくない

保険には専門用語が多く、内容も複雑です。保険の基礎から学ぶことができ、パンフレットなどを使ってわかりやすくアドバイスを受けることができます。

基本は生命保険の相談

保険相談での利用は基本は生命保険だけです。一部では損害保険に関しても相談できるショップがありますが、全店対応可能ではありません。事前に確認すると行ったのに相談できなかったということはありません。

相談だけの利用も可能

必ず加入する必要はありません。ライフプランの手助けのための相談所です。あくまで提案をしていますので安心して利用することができます。

一社だけでなく複数の提案がうけたい

要望から3~4つほどのプランが提案を受けることができます。違いの説明後、じっくり検討・納得してから保険を決めることできます。

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保険相談はプロにすべき【利用前にランキングも確認しよう】

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悩みがちな保険はプロに相談すること

約款や保険内容は保険に携わったことがない人が判断することは大変難しく、時間がかかります。保険相談では噛み砕いて教えてもらうことができるため、時間をかけるよりも相談をしてみましょう。

財布

ファイナンシャルプランナーがおすすめ

ファイナンシャルプランナーはお金のプロとして、診断と提案をしてくれます。強制的な加入を勧めることなく、第三者として客観的にひとりひとりにあったプランを提案してくれます。

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ランキングや口コミを参考に利用するところを選ぼう

保険相談の利用が初めてというときには、比較サイトのランキングや口コミをチェックしてみましょう。自分と同じような状況で相談している人の結果をチェックすることができ参考にすることができます。

相談

自分に適した保険にする

保険は万が一の備えですが、自分には合わない保険内容では家計を圧迫してしまうことあります。ひとりひとり適した保険がありますので、ライフスタイルにあった保険を選んでいきましょう。

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家計診断をしよう

家計診断をしたいときにはファナンシャルプランナーを活用しましょう。日本FP協会のホームページからローン問題から老後の資金作りなど悩みに合うプランナーを探すことができます。

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安心の海外旅行にする

海外旅行は日本とは違い、普段利用している保険を使用することはできません。そのため、万一病気になってしまったり怪我をしてしまったりすると医療費が高くついてしまうので安心して海外旅行を楽しむためにも三井住友海上の海外旅行保険に加入しておくことをおすすめします。

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